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国有六大行净利超万亿日赚逾29亿   资本充足指标回升五大行拟分红2965亿

2019-04-01 06:14:46 来源:长江商报

    长江商报记者 徐佳

    作为资本市场“最赚钱”的团体,国有大型商业银行在纳入邮储银行后交出更具分量的成绩单。

    上周,工建农中交邮六大国有行相继披露年报。从盈利能力来看,工商银行净利润最高,成为六大行中“最赚钱”的银行。从业绩增速来看,新加入国有大行队伍的邮储银行净利润增速最快。2018年,六大行合计实现净利润1.06万亿元,日均盈利29.07亿元。

    长江商报记者注意到,除交通银行之外,其他五大行均披露2018年度现金分红方案,工建农中邮五大行拟合计派息2965.76亿元(含税)。

    随着去年多笔资本工具的发行,六大行资本充足三项指标均有回升,其中建设银行资本充足优于其他五大行。资产质量方面,截至去年末,邮储银行不良贷款率垫底六大行,但同时也是六大行中唯一一家不良贷款率上升的银行。

    六大行去年净利润突破万亿

    上周,国有六大行先后完成2018年年报披露。随着邮储银行年初加入国有大型商业队伍,国有大行成绩单相较往年更为亮眼。

    年报显示,2018年,工商银行实现营业收入7737.89亿元,同比增长6.5%;净利润(归属于母公司股东的净利润,下同)为2976.76亿元,同比增长4.1%,日赚8.15亿元,盈利能力稳居六大行之首。建设银行净利润位列六大行第二。报告期内建设银行实现营业收入6588.91亿元,同比增长5.99%;净利润2546.55亿元,同比增长5.11%,日赚6.97亿元。

    农业银行实现营业收入5985.88亿元,同比增长11.46%;净利润2027.83亿元,同比增长5.09%,日赚5.55亿元。中国银行实现营业收入5041.07亿元,同比增长4.31%;净利润1800.86亿元,同比增长4.45%,日赚4.93亿元。

    交通银行实现营业收入2126.54亿元,同比增长8.49%;净利润736.3亿元,同比增长4.85%,日赚2.02亿元。邮储银行实现营业收入2612.45亿元,同比增长16.18%;净利润523.11亿元,同比增长9.8%,日赚1.43亿元。

    国有六大行去年累计实现净利润首次突破万亿,达1.06万亿元,日均盈利29.07亿元。邮储银行净利润增速领先其他五大行,但相较上年19.8%的净利润增速而言也“放慢脚步”。此外,中国银行净利润增速相较上年有所放缓,工、建、农、交四大行去年净利润增速创下近四年来最高水平。

    随着年报披露,除交通银行外五大行分红方案相继出炉。作为资本市场“最赚钱”的群体,国有大行依旧保持大手笔现金分红。

    根据各行年报,工商银行拟每10股派2.506元(含税),派息总额约为893.15亿元,现金分红比例连续三年维持在30.5%。建设银行拟每10股派3.06元(含税),现金分红总额765.03亿元,占净利润比例30.04%。农业银行拟每10股派1.739元(含税),合计分红608.62亿元(含税)。中国银行拟每10股派1.84元(含税),合计派现542亿元。邮储银行拟每10股派1.937元(含税),合计派现156.96亿元(含税)。上述五大行累计派现金额将达到2965.76亿元。

    此外,交通银行由于正在推进A股可转债发行,尚未披露分红方案。

    资本充足三项指标均有回升

    业绩稳中有进的同时,国有六大行资产质量进一步提升。

    资产规模方面,截至2018年末,工商银行资产总额276995.4亿元,同比增长6.1%。建设银行资产总额232226.93亿元,同比增长4.96%。农业银行资产总额226094.71亿元,同比增长7.4%。中国银行资产总额212672.75亿元,同比增长9.25%。交通银行资产总额95311.71亿元,同比增长5.45%。邮储银行与交通银行规模相当,资产总额达95162.11亿元,同比增长5.59%。

    信贷资产质量方面,截至报告期末,工商银行不良贷款率1.52%,同比减少0.03个百分点,已连续两年下滑。建设银行不良贷款率1.46%,同比减少0.03个百分点,连续三年下滑。农业银行不良贷款率1.59%,同比减少0.22个百分点,连降三年。中国银行不良贷款率1.42%,同比减少0.03个百分点,连降两年,近四年该行不良率均在1.4%至1.5%之间。交通银行不良贷款率为1.49%,同比减少0.01个百分点。邮储银行不良贷款率0.85%,为六大行中不良贷款率最低的银行,但同比增长0.11个百分点,同时也是六大行中唯一一家不良率上升的银行。

    拨备覆盖率方面,截至报告期末,工商银行为175.76%,同比增长21.69个百分点。建设银行为208.37%,同比增长37.29个百分点。农业银行为252.18%,同比增长43.81个百分点。中国银行为181.97%,同比增长22.79个百分点。交通银行为173.13%,同比增长18.4个百分点。邮储银行为346.8%,同比增长22.03个百分点,该项指标为六大行首位。

    得益于发行优先股、二级资本债等多项资本补充工具,国有大行资本充足指标均有回温。

    截至报告期末,工建农中交邮六大行的资本充足率分别为15.39%、17.19%、15.12%、14.97%、14.37%、13.76%,同比分别增长0.25、1.69、1.38、0.78、0.37、1.25个百分点;一级资本充足率分别为13.45%、14.42%、12.13%、12.27%、12.21%、10.88%,同比分别增长0.18、0.71、0.87、0.25、0.35、1.21个百分点;核心一级资本充足率分别为12.98%、13.83%、11.55%、11.41%、11.16%、9.77%,同比分别增长0.21、0.74、0.92、0.26、0.37、1.17个百分点。

    其中,建设银行资本充足三项指标在六大行中占有绝对领先的位置,邮储银行则处于六大行末位。

    值得一提的是,年报披露的同时,多家银行公布了资本补充计划。其中,工商银行拟发行800亿减记型无固定期限资本债券用于补充该行其他一级资本;中国银行拟发行400亿减记型无固定期限资本债券用于补充该行其他一级资本,以及700亿减记型合格二级资本工具用于补充该行二级资本;农业银行拟发行1200亿减记型无固定期限资本债券用于补充该行其他一级资本。


责编:ZB

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